电信诈骗机制及防控措施分析（范文推荐）

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　272016年第19期热点电信诈骗机制及防控措施分析Analysis for Telecommunication Fraud Mechanism and its Prevention Measures为能更好地减少甚至杜绝电信诈骗的发生，进一步明确了电信诈骗的概念，全面列举了电信诈骗的方式，从作案范围、团体和作案技术等多个维度描绘了电信诈骗的行为特征，分析了电信诈骗的生存土壤，最后从相应的维度提出了一整套的布防体系。电信诈骗

　跨境

　防控In order to further reduce telecommunication fraud and even eliminate it, the paper gave a clearer definition of TF (telecommunication fraud), listing every possible TF method, describing their behavior characteristics from such aspects as case area, criminal groups and technologies, etc., analyzed TF’s existing atmosphere, proposed an integrated prevention solution for TF.Telecommunication-Fraud (TF)

　cross-border

　prevention（华信咨询设计研究院有限公司，浙江 杭州 310014）(Huaxin Consulting Co., Ltd., Hangzhou 310014, China)【摘

　要】【关键词】肖清华XIAO Qing-hua收稿日期：2016-09-26[Abstract] [Key words]责任编辑：文竹

　liuwenzhu@mbcom.cndoi:10.3969/j.issn.1006-1010.2016.19.006

　中图分类号：D920.5

　文献标志码：A

　文章编号：1006-1010(2016)19-0027-03引用格式：肖清华. 电信诈骗机制及防控措施分析[J]. 移动通信, 2016,40(19): 27-29.热点：电信诈骗防范

　历次电信诈骗案件发生后，舆论都会将矛头指向电信运营商。但防范电信诈骗重在用户信息安全的保障，其次才是通信链路管控。本期热点栏目将围绕这一主题，介绍电信诈骗防控措施以及企业级信息安全的防护。

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　电信诈骗概念目前很多人容易将电信诈骗误解为是与运营商，甚至就是中国电信相关的一类犯罪活动，尤其当新闻标题出现“某省电信诈骗”字样时更容易引起歧义，这加大了民众防范、公安查处的难度。因此，也有很多学者建议将电信诈骗更名为“通讯诈骗”。电信诈骗在我国的刑事立法中并没有严格的规定，它是公安机关对借助于电信网络等渠道进行诈骗犯罪的一种通称，是指通过采取虚构或隐瞒事实真相来骗取财物的

　282016年第19期热点一种行为 [1-2] 。与现场的诈骗相比，电信诈骗突破了时间、空间的限制，因此也更隐蔽、更难侦破。近几年，随着移动互联网的迅猛发展，网络诈骗案件数量激增。来看一组来自公安部的数据：2011年全国电信诈骗案10万起，到2012起增至17万，2013年30万起，年增长率70%以上，而到了2014年全国电信诈骗案达到40万余起 [3] 。不仅如此，由于电信网络具备“全程全网”的概念及特征，电信诈骗也呈现跨国跨境化 [4] 的趋势，给追踪、定位和侦破带来防范上的难题。电信诈骗类型包括传统的电信诈骗和新兴的电信诈骗两种。前者包括有如电话欠费诈骗、银行卡诈骗、退税退款诈骗、虚假中奖诈骗、虚构救急诈骗、冒充执法人员诈骗等情况，后者则通过利用网络平台或电视台诈骗、社保医保卡诈骗、钓鱼网站诈骗、微信诈骗等 [5] 手段实施诈骗。诈骗手段层出不穷，范围也更广泛。2

　 电信诈骗的特征及形成电信诈骗案件相对于普通诈骗，存在以下特点：（1）作案隐蔽化。电信诈骗是一种非接触性的诈骗，一般无需与受害人见面，甚至后者对案犯一无所知。而受害者可广泛分布在全国各地，区域场所不固定。（2）危害跨域化。传统诈骗只限于某个区县或固定物理区域，原因在于受限于犯罪成本。而电信诈骗不存在此类限制，则利用电话、网上银行等工具，跨国、跨境和跨地区协同作案的案件与日俱增。同时，各国、各地区差异化的法律也在不同程度上使电信诈骗罪犯有机可乘。（3）犯罪集团化。电信诈骗罪犯从最初的个人作案，演化为集团式作案，内部分工明确、组织严密。总体呈现金字塔结构，各层次罪犯大都采取一对一联系，可最大程度保证团伙的安全性与利益最大化。（4）技术高新化。随着电信技术的发展，电信诈骗的技术含量也越来越高。从过去的信件、伪基站到现在的微信、P2P信贷、电视乐透等，各种骗局无不紧跟社会潮流，抓住民众的新奇心理，让人防不胜防。电信诈骗为何会有如此之大的生存空间？这还需要从行业监管的缺失以及人性贪婪的本质性问题分析。任何犯罪，包括电信诈骗诞生之初都是受利益驱动，而后在实际的生活生存中逐渐壮大，这便涉及到了违法成本的问题 [6] 。在现有法律中，无论是《电信条例》、《中国互联网业自律公约》，还是《互联网信息服务管理办法》都不能对电信诈骗追究刑事责任。而且，即使罪犯被移交给公安机关，也存在涉案地管辖权的问题。根据《公安机关办理刑事案件程序》规定，刑事案件由犯罪地公安机关管辖 [7] 。于是便产生了多头管辖的问题，而多头管辖基本等于没有管辖，自然而然地，惩处电信诈骗就没有了主导力量。同时，电信诈骗涉及到的行业，如电信行业、金融行业都在一定程度上存在着监控上的缺失。如运营商忙于开拓增量市场，不愿意花费包括人工、服务器等在内的成本来处理案件，银行部门也为了业务量多办卡，而对身份证有效性及权限管理不到位，实名帐户进出控制不力，这些都给电信诈骗罪犯提供了土壤。而电信诈骗存在的根本原因在于人性的贪财。民众普遍安全意识缺失，受罪犯蒙蔽后极易透露自己的银行卡号、密码和身份证等核心信息。同时，电信诈骗分子也本着“广撒网、高回报”的原则，使得一些希望不劳而获的民众一不小心就踏进了被诈骗的陷阱 [8] 。3

　 电信诈骗的挑战与防控根据电信诈骗案件的特征及形成要素，在现阶段要想从源头上控制仍然存在很多问题需要解决。比如，如何健全法律与法规，如何提高对犯罪的打击能力，如何提升受害人的防范意识 [9] 等。（1）健全法律与法规上文提到，电信诈骗并没有专门的司法解释。为了更好地打击电信诈骗，鉴于其独特性，应该出台专门的法律，提高电信诈骗的量刑，以形成震慑作用。此外，电信行业也缺乏电信法，对于个人信息、网络技术的合理运用也无法做到有法可依，这也需要进行相应的完善。银行业在用户监管、金融活动中则要进一步加强监管，责任落实。对于公安机关管辖地多头的问题，属于程序法的范畴。应该明确，电信诈骗案涉案公安机关都有管辖权，由最先立案的公安机关管

　292016年第19期热点辖，其它机关进行配合 [10] 。只有充分健全和完善电信、银行以及刑事案件相关的法律法规，才能加大力度打击电信诈骗。（2）强化技术防范电信诈骗是一项技术工种，涉及到电信新设备、新产品的运用。在与电信诈骗相关的电信公司、银行及公安机关都应该从技术上加强对诈骗的预警及防范。比如，电信部门建立诈骗预警和监控平台，建立号码库，对包括境外、国内非法的电话号码进行布局监控、海量搜索。银行部门建立实名的银行卡联网系统，对大额及多频次的转帐行为进行重点布防，而公安机关需要相应地建立全国联网的电信诈骗研判平台，在电信诈骗的初期研判其案发态势，给予民众第一时间的提示，并提出相应的防范策略，旨在有效地将各种新型的电信诈骗扼杀在摇篮中。（3）提升民众安全意识提升民众安全意识其实是最核心的防控措施，民众安全意识是电信诈骗的最后一道防线。要让民众深入了解电信诈骗的本质，需要通过电视、报纸、网络等媒介进行持续性的宣传，最主要的是要做到自身不贪婪、不轻易相信陌生人。此外，在网络工具，尤其是与银行帐户相关的使用上，如网银、微信、支付宝等，需要高度警惕隐私信息的保密。一旦发现案件属实，应该积极举报，各部门则将案件纳入全国性的监控平台。（4）加强区域合作加强区域合作主要是针对境外的电信诈骗案件。我国目前的刑法无法对港、澳、台等地区及其它国家的电信诈骗进行打击，这也是近年来跨国电信诈骗案发生率越来越高的原因之一 [11] 。在跨国、跨境电信诈骗打击上，需要加强与国际、区域之间的警力合作，统筹境内与境外两个战场，与境外地区或其它国家签订互助协议，创建境外绿色通道，解决无法跨境有效抓捕的问题。综上，在处理电信诈骗案件上，一定要根据其特征入手，从预防和打击两个层面建立一整套端到端的电信诈骗防控体系，加强公安机关对电信诈骗案件基础信息的积累，尽量从源头上遏制电信诈骗的发生。肖清华：教授级高级工程师，博士毕业于浙江大学，现任华信咨询设计研究院有限公司网研院副院长，从事移动通信网络技术研究，在网络规划、优化、工程设计方面有丰富的经验。已发表论文60余篇，出版专著5本，申请专利及软著权合20余项。作者简介4

　 结束语电信诈骗存在诈骗手段多样化、犯罪方式隐蔽以及团伙化、涉案范围广泛的特点，需要结合电信和银行业的运作机制，从法律法规、技术防范、安全意识以及区域合作等多个维度进行布防，从而真正减少甚至杜绝电信诈骗的发生。参考文献：[1] 缪琛. 电信诈骗犯罪治理问题研究[D]. 苏州: 苏州大学, 2010.[2] 刘宏成. 电信诈骗的分析与防范[J]. 法制与社会, 2009(11): 108-109.[3] 杨晓宁,黄丽娜. 我国大陆地区电信诈骗新特点及侦防对策[J]. 云南警官学院学报, 2016(4): 91-94.[4] 李超峰. 跨国电信诈骗犯罪惩治与防范[J]. 社会科学家, 2014(3): 94-98.[5] 程科. 新型电信诈骗：“钓鱼网站”初探[J]. 中国公共安全, 2011(3): 100-104.[6] 邱锐. 通过增加违法成本遏制电信诈骗案件[J]. 法治与社会, 2016(6): 213-214.[7]

　蒋丽. 电信诈骗犯罪防控研究[D]. 长沙: 湖南大学, 2014.[8] 谢连燊. 电信诈骗的防控体系研究[J]. 法制与社会, 2011(14): 47-48.[9] 郭运鸿. 电信诈骗犯罪的心理预防[J]. 法制与社会, 2016(7): 70-71.[10] 明宇. 论电信诈骗案件的侦查难点及对策[J]. 云南警官学院学报, 2011(1): 104-107.[11] 唐丽娜,王记文. 诈骗与信任的社会机制分析——以中国台湾跨境电信诈骗现象为例[J]. 学术论坛, 2016(5): 97-102. ★

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