辖区银行机构打击治理电信网络新型违法犯罪“百日攻坚”行动工作方案

发布时间：2022-12-04 13:55:05 来源：网友投稿

下面是小编为大家整理的辖区银行机构打击治理电信网络新型违法犯罪“百日攻坚”行动工作方案,供大家参考。

　为深入贯彻习近平总书记重要指示批示精神，落实上级人民银行工作要求，尽快扭转当前打击治理电信网络诈骗不利局面，着力推动辖区涉案银行账户数量明显下降，制订本工作方案.

　一、工作目标

　坚持以人民为中心的发展思想，践行“支付为民”理念，紧紧围绕源头治理、技术反制、警银联动、责任落实、宣传教育“五项机制”，主动作为、精准施策，积极开展涉诈资金链治理，压紧压实银行机构的主体责任，通过“百日攻坚”行动，确保年底前单月涉案账户数量较 8 月份下降 20%以上，坚决遏制百万元以上重大案件高发多发态势，牢牢守护人民群众“钱袋子”。

　二、工作措施（一）加大源头治理，全面压降涉案账户数量。

　一是加强存量个人账户风险排控。

　二是持续严格新开账户业务审核。

　三是严格快捷支付业务管理。

　（二）优化系统功能，全面提升技术反制力。各法人银行机构要在持续推进人脸识别技术在开户、交易环节应用的基础上，重点优化涉诈资金拦截系统功能，充分发挥技术反

　制的作用。

　一是完善异常交易预警模型。

　二是严格执行非柜面交易确认。

　三是严格异常交易的核实处理。

　（三）多方协调联动，全面提升劝阻拦截有效性。各银行机构要加大对疑似涉诈涉赌资金交易的拦截劝阻力度，对交易明显异常且劝阻无果的，要及时向公安机关报案。对于公安机关监测发现的潜在受害人信息，发送至各银行机构后要及时对相关账户开展重点监测。对于发现的异常交易信息，要及时报送我支行，我支行将移送公安机关作进一步研判，对确实存在可疑的要及时采取相应的管控措施。

　（四）聚焦责任落实，全面提升制度执行力。

　一是严格落实奖惩机制。

　二是加大案件曝光力度。三是实行重点地区、重点机构“挂牌”整治。

　（五）加强事前防范，全面提升宣传精准性。各银行机构要严格按照人民银行等三部委《关于组织开展打击治理电信网络诈骗、跨境赌博集中宣传月活动的通知》《辖区防范打击电信网络诈骗和跨境赌博集中宣传工作方案》《北仑区“无诈银行”创建活动方案》等的要求，进一步深化反诈防骗宣传教育活动，提高宣传教育的精准性和有效性。各银行机构要重点向开户人员宣传出租、出借、买卖银行账户的法律后果和金融惩戒措施，引导其依法开立和使用银行账户，特别是加强与批量开卡单位的联动，对在职员工、准备离职员工开展针对性宣传；向企业财务人员、高净值客户宣传投资理财、冒充公检法等电信网络诈骗作案手法，提高其安全

　支付和反诈防骗意识。积极借助产业工人金融服务站、助农金融服务点对产业工人、老年人开展阵地宣传。要结合“硬币大篷车”活动、现金服务网格化管理认领清单，对街道社区居民开展宣传活动。