金融业客户经理先进事迹3篇

金融业客户经理先进事迹3篇金融业客户经理先进事迹　银行客户经理银行客户经理培培培训培训课程课程　讲师介绍徐建明恒星理财顾问（上海）　有限公司CEO上海点金理财培训有限公司总经理《理财周下面是小编为大家整理的金融业客户经理先进事迹3篇,供大家参考。

篇一：金融业客户经理先进事迹

　讲师介绍徐建明恒星理财顾问（上海）

　有限公司CEO上海点金理财培训有限公司总经理《理财周刊》 特约理财顾问多家媒体专栏作家e-mai l :

　james@51 LC. com

　目 录第一部分：

　理财基础理财的基本概念理财业起源、 发展与现状理财业起源、 发展与现状理财的目标、 价值与内容理财的基本原理和有关公式理财规划的基本流程

　第二部分：

　宏观环境与理财工具宏观环境与个人理财目 录各投资渠道的比较与分析当前环境下投资理财策略和思路

　第三部分：

　家庭综合理财实务（一）生涯规划和理财目标家庭财务的诊断与分析家庭财务的诊断与分析目 录构建一个安心的生活体系

　第三部分：

　家庭综合理财实务（二）养老规划人生各阶段的理财规划原则和思路目 录投资组合设计与管理家庭综合理财规划及理财规划书制作通向财务自由之路

　第四部分：

　理财服务之道与理财师养成理财机构与理财服务目 录客户的沟通、 服务与管理如何成为一个优秀的理财师理财服务实践中的常见问题及误区

　第五部分：

　客户关系管理和金融营销一、 客户关系管理的作用二、 金融市场中的客户分析、 金融市场中的客户分析目 录三、 金融营销策略四、 客户关系经理的素质要求五、 金融营销新观念

　第一部分第一部分::理财基础理财基础

　1-1、 理财的 基本概念

　理财是:一种对待金钱的方式和态度一种全新的金融营销服务手 段

　理财是一门艺术

　个人理财规划的定义：是为实现个人人生目标而制定、 安排、 实施和管理的一个各方面总体协调的财务计划的过程----徐建明

　理财规划 是一个 过程目标计划安排管理过程

　投资投资理财 ≠理财 ≠

　人 对待金钱的 行为方式行 为

　理 财

　投 资

　投 机

　赌 博 依 据

　规划 趋势 判断 运气 目 标 结 果生活 无忧 资本 增值 刺激 玩乐 劳神 伤财 安 全

　最高 较高 低 无 理 财 师

　执行 建议 监督 劝阻

　理财是一个过程， 一个和人生一样漫长的过程；理财是理财是一种选择， 是对不同 的价值观和生活方式种选择是对不同 的价值观和生活方式的选择。

　个人理财规划影响着， 反过来也受受影响于一个人一生所做的许多个许多选择和决策。

　生涯规划理财规划

　为什么 要理财 金融投资产品和渠道的多样化 个人资产及消费欲望的增加 人口老年化及老年人口相对贫困化 人口老年化及老年人口相对贫困化 从一而终就业模式的消失及社会保障体系重建 人生模式的多样化及财务风险的增加

　为谁理财?为谁理财?

　1-2、 理财的 目 标、 价值与内容

　理财的 目 标建立一个财务安全健康的生活体系实现人生各阶段的目标和理想实现人生各阶段的目标和理想最终实现财务的自由

　具体理财目 标的 设立了 解现状明白梦想风险承担能力理财目 标

　出发地目 的地理财—选择一条到达目的地的最佳方式

　理财的 任务现在何处？ （目前的经济状况）要到那里去？ （将来的经济目标）要到那去将来的济目标将如何到那里去？ （实现目标的手段和步骤）

　理财的 价值降低、 控制人生财务风险生活具有安全感提高生活水准提高生活水准提供家人生活保障以更大的机会实现人生的目标更早更好地实现财务自由

　赚钱改善财务状况改善财务状况理财的 价值建立一个健康、 安全的生活方式

　理财规划 蓝图财富积累财富积累财富保障财富保障财富分配财富分配理财规划生涯规划投资规划风险管理规划遗产规划婚姻规划开源节流生活规划税务规划职业规划

　理财规划 内容日常生活理财税务安排职业生涯规划婚姻规划保险规划综合投资规划家庭综合理财规划子女教育规划退休养老计划遗产安排

　1 31-3、 理财的 基本原理和有关公式理财的 基本原理和有关公式

　金钱的 时间 效应通货膨胀复利现象

　金钱与时间Mn=M0/（1+f）n通货膨胀M M （1+i ）Mn=M0（1+i ）nn复利效应复利效应Mn=M0（1+ni ）单利情况

　金钱与时间金钱的实际购买力与时间的关系M M [（1 i ）

　÷（1 f）

　]Mn=M0

　[（1+i ）

　÷（1+f）

　]

　n

　年金的 计算Mn=m每年投资 [（1+i ）n–1]

　÷i

　[（）]M目前=m每年支取[1-（1+i ）

　-n]

　÷i

　M永续=m每年支取÷i

　理财的 基本数学模 型Wn=W0（1+i ）n +∑ (Et-Ct) (1+i ’)n-tt=1n如果Et-Ct是常数CWn=W0（ 1+i）n+C[(1+i’)n

　-1]÷i’

　复利效应通向亿万富翁之路：每年投资14000元， 实现年收益率20%， 坚持投资40年持投资40年。M目前=m每年投资 [（1 +i ）=1 . 4万[（1+0. 2）=1 0281万n–1 ]

　÷i40–1 ]

　÷0. 2

　金钱的 时间 效应资本单利复利效应时间通货膨胀

　复利效应期间5%1 0%20%5年1. 2761. 61 02. 488年10年1. 6282. 5946. 19215年2. 0794. 11 715. 40720年2. 6536. 72738. 337

　复利效应投资的72定律：资金实现翻番的投资年数=72÷100i

　投资的 两个 基本原理投资的风险与收益永远成正比投资组合的风险要低于单项投资的风险

　收益与风险的 度量标准方差：

　用于度量任何一种投资的风险， 它表示某一投资的实际收的风险， 它表示某投资的实际收益率可能偏离其长期预期收益率的程度

　投资市场 的 相 关性相关系数：

　表示两类投资收益率一起移动的程度起移动的程度。

　范围在1到 1之范围在1到-1之间

　1-4、 理财规划 的 基本流程

　理财规划 的 流程1. 建立并界定与客户之间的关系2. 搜集客户信息3. 分析和评估客户的财务状况及理财目标4. 制定并提交个人理财规划建议5. 实施个人理财规划建议6. 对理财效果跟踪、 评估、 反馈、 调整

　理财规划 的 流程第一步、 建立并界定与客户之间的关系1. 确定提供服务的内容2. 公开理财师与客户之间的利益冲突33. 公开理财师工作报酬协定公开理财师工作报酬协定4. 确定客户与理财师各自的责任5. 确定顾聘合同的时间限6. 为界定服务范围提供其它必要的信息

　理财规划 的 流程第二步：

　搜集客户信息1 . 确定客户的人生目标、 理财目标、 需求及其优先顺序2. 获得客户的定量信息（个人及家庭的基本信息、 资产和负债和负债、 收入和支出、 保险安排等）收入和支出保险安排等）3. 获得客户的定性信息（性格、 健康状况、 兴趣爱好、就业预期、 风险承受情况、 投资偏好、 预期的生活方式的改变、 理财决策模式、 金钱价值观、 家庭关系、预期的收支变动等等）

　理财规划 的 流程第三步：

　分析评估客户理财目标及财务状况1 . 分析评估客户的理财目标2. 帮客户建立合理、 定量、 长期、 完整的理财目标3. 分析客户的收支情况4. 分析客户的资产负债情况及投资操作情况5. 分析客户的家庭保障情况6. 分析客户理财方式的适合性

　理财规划 的 流程第四步：

　制定并提交个人理财规划建议1. 制定客户人生规划和理财目标的建议2. 制定客户理财规划的建议（家庭收支消费建议、 投资组合调整建议、 投资操作建议、 家庭保障安排建议等等）3. 向客户当面提交理财规划建议

　理财规划 的 流程第五步：

　实施个人理财规划建议1. 确定实施理财建议所需的行动2 决定这些行动在理财师与客户之间的分工2. 决定这些行动在理财师与客户之间的分工3. 获得其它专业人员的咨询协作4. 选定理财服务产品并实施操作

　理财规划 的 流程第六步：

　对理财效果跟踪、 评估、 反馈、 调整1. 对理财效果定期评估2 与时具进2. 与时具进， 推荐适合的最新理财产品推荐适合的最新理财产品3. 检查个人情况以及外在环境的变化4. 与客户沟通调整原来的理财规划

　理财规划 步骤建立与客户的服务关系收集客户信息分析诊断客户状况理财方案实施援助设计提交理财方案跟踪、 监控、调整

　理财规划 的 基本步骤1. 搜集客户信息2. 分析和评估客户的理财目标及财务状况3. 理财目标及理财重点理财阶段分析建议4. 当前的理财建议:•家庭现金流安排建议•家庭现金流安排建议•家庭资产配置安排及投资策略建议•家庭保障安排建议•其它理财建议5. 产品推荐及家庭理财安排协助6. 未来理财总体思路

　1-5、 理财业的 起源、 发展与现状

　起源理财规划师最早出现在60年代末的美国， 当时一群专业各异的金融界人士一改当时只注重单一产品推销的状况， 提出了 关注客户理财目 标和需求的崭新理念，逐步出现了 由银行从业人员 、 金融分析师、 证券、 保险经纪、 注册会计师、 律师、 和税务师演变而成的，经过严 格资格认证的新职业， 以其综合理财规划的服务优势， 很快获得社会认可。

　并成立了 国际理财师协会（IAFP）

　。

　85年美国注册理财师协会成立86年英国注册理财师协会成立发 展87年日 本注册理财师协会成立90年国际注册理财师理事会成立

　截止2001年底， 在美国注册的理财师人数已达34565人。

　其中90%以上的人员 是从1990年以后申请获得执业资格的。

　在注册理财师中90%后申请获得执业资格的。

　在注册理财师中90%发 展以上是从银行、 保险、 证券等行业从业人员 中转业的。

　70%同 时具有保险或证券从业资格。

　目 前共有19个国家加入了 国际注册理财师理事会(INTERNATIONAL CFP COUNCIL).基本含发展盖了 主要的发达国家,成为了 名副其实的国际性的组织

　• 2000年10月 香港获得IAFP发牌， 并与次年三月 成立香港理财师学会。• 加拿大于96年成立统一的全国性的管理机构---加拿大理财顾问标准局。

　1999年4月 1日 推出注册理财师称号年发展师CFP• 上世纪末日 本成立理财师协会。

　目 前会员 达十多 万。• 中国理财师协会在筹备中。

　各地也出现了 不同 性质的理财协会。

　理财业发展的 背景市场的因 素短缺经济的结束---市场竞争 加剧市场营销理念创新---从产品中心到客户 中心金融体系 的因 素金融创新—基金、 债券、 金融衍生 品大量出 现金融管制的放松—混业经营社会结构的因 素社会老龄化， 基本退休保障的降低社会主 流人群进入中年

　理财从业人 员的 发展三个阶段：1. 银行、 保险、 证券等营销和客户服务人员2. 专业的会计师、 律师、 证券分析师、 税务师3. 正规院校培养专业的FP。

　理财硕士

　理财师的 行业地位2000年， 在北美的一项包括律师、 医生等各重要行业在内 的行业评比中理财师综合排名第一

　中国的 现状加入WTO以后， 中国的金融服务业面临越来越大的竞争， 势必要求目前国内的金融机构从产品导向向客户导向转变。加入WTO以后， 中国金融业创新的步伐大大加快。

　新的金融产品不断推出产品不断推出， 金融混业经营也以不可逆转之势推进。金融混业经营也以不逆转之势推进变革期的中国， 原有社会保障体系已经打破， 新的体系尚未建成。

　中国社会人口的老龄化以及老龄人口的贫困化趋势。中产阶级和富裕阶层的出现.

　一些数据13万亿个人金融资产。2001年的调查：

　北京、 上海、 天津、 广州等大城市中74%有兴趣， 64%有个人理财服务的需求。中国2002年个人理财服务市场的利润达250亿元。2010年亚洲（除日 本）

　地区的私人理财将控制至少1万亿美圆的金融资产（麦肯锡）

　。

　理财行业在中国市场成熟期衰退期衰退期时间WTO潜伏期发展期

　第二部分:宏观环境与理财工具

　2-1、 金融政策、 宏观经济与理财2 1、 金融政策、 宏观经济与理财

　理财:首先做对的事情其次才是做对事情

　做好理财的 三要素天时地利人和

　了 解环境—社会和经济的环境了 解了 解工具—金融和投资的产品具做好理财的 三要素了 解个人—现在和未来的理想

　投资理财与宏观经济的 “五率”利率税率通货膨胀率经济增长率汇率

　税务政策与投资理财•购房退税政策•征收利息税而没有资本利的税----购买并持有的股市投资策略并持有的股市投资策略•遗产税、 印花税、 个人所得税•富爸爸理财观

　利率与投资组合投资方式利率水平高利率水平低投资策略原因投资策略原因储蓄提高比重回报良好减少收益低债券提高比重回报良好减少收益低股票减少比重相对收益少增加相对收益高房产适当减少贷款成本高适当增加贷款成本低实业适当减少财务成本高适当增加财务成本底外汇适当减少人民币回报高适当增加增高利率币种保险适当增加储蓄类保险好适当降低少储蓄类保险

　通 货膨胀与投资组合投资方式通货膨胀低通货膨胀高投资策略原因投资策略原因储蓄提高比重净收益好减少净回报低债券提高比重净回报好减少净回报低股票减少比重收益不高增加股价上升房产保持贷款成本高增加抗通胀实业保持财务成本高增加抗通胀外汇保持币值稳定增加规避风险保险适当增加储蓄类保险好减少储蓄类

　宏观经济与投资组合投资方式经济形势差经济形势好投资策略原因投资策略原因储蓄提高比重减少风险减少投资于高收益债券适当提高减少风险适当减少投资于高收益股票减少企业风险大增加收益高房产适当减少市场淡适当增加市场旺实业大幅减少效益差增加市场好外汇增加规避风险适当减少增加国内投资保险不变是基本需求适当减少投资于高收益

　社会政治经济稳 定性与投资组合投资方式社会稳定社会动荡投资策略原因投资策略原因储蓄不变考虑其它因素减少汇率风险高债券不变考虑其它因素减少规避风险股票股票不变不变考虑其它因素考虑其它因素减少减少规避风险规避风险房产不变考虑其它因素减少规避风险实业适当增加适合办事业大幅减少不宜办企业外汇适当减少人民币坚挺大幅增加规避风险保险不变是基本需要减少规避风险

　思考题:如果 预期近期人民币 利 率将要提升, 我们应当 如何应对?应当 如何应对?如果预期近期我国 通货膨胀率将要...

篇二：金融业客户经理先进事迹

　来到 xx 银行 xx 中心已经一年多了， 在这一年中历经从客户经理到区域主管， 岗位的转换带来了不仅有工作方式的改变， 更重要的是个人综合素质在工作中不断凝练， 在提升中更好的工作。

　作为 xx 中心 xx 区域主管， 秉承追求卓越， 严控风险的理念， 坚持“专业制胜、 服务第一” 的营销方略。

　在工作中， 恪尽职守， 通过认真学习， 努力掌握金融知识、 营销知识、 管理知识， 严格按照岗位要求来培养自己的能力。

　在积累和感悟中不断的树立新的目标。

　综合一年以来的工作， 有以下感悟。

　一、提高认识， 不断学习， 掌握相关知识和技能 参加工作以来， 通过网络， 媒体， 图书等各种途径， 努力学习专业知识， 积极参加行里举办的培训， 借助银行从业资格考试努力学习银行基础知识， 个人信贷知识， 在拿到两门从业资格证的同时， 使自己的专业知识和专业技能得到进一步的提升。

　在学习的过程中， 不仅局限于书本知识， 在岗位的实践中， 从细节做起， 在成功的案例中总结经验， 遇到挫折时， 汲取经验， 从而更好的提高自己的专业技能。

　二、勇于承担， 不断探索， 因材施教管理团队

　今年 8 月份， 开始担任 xx 区域主管， 这是一个新的挑战， 前期在客户经理的岗位上， 业绩上取得了突出的成绩， 自己的营销

　 水平和专业水准得到了领导与同事们的肯定， 担任这个岗位也是对自己能力的肯定。

　来到 xx， 全程参与 xx 客户经理的招聘和管理， 负责 xx 市场的开拓和管理。

　发现自己的需要承担责任很大，对自己的管理能力是一个新的考验。

　虽然以前没有的管理经验，但我是一个喜欢挑战的人， 要做就做的最好。

　对于新的客户经理的培养， 首要是认识风险， 培养法律意识， 然后根据个人的不同特点和特长进行合理有效地安排， 努力使每个人都能更快的熟悉、掌握岗位技能， 更快的独立开拓市场， 提升业绩。

　在高标准， 严要求的原则下客户经理们取得了不俗的成绩， 每个人进步都很快。在严格要求下， 我追求的是人性化管理， 通过谈心， 沟通等方式了解自己的团队所需、 所想。

　做到团队第一， 全员高效率工作。

　三、把控风险， 有效沟通， 充分利用各种资源

　 微小贷款把控的是风险， 需要的是业绩。

　在做客户经理的时候， 凭着满腔热情和果敢的判断， 胆大心细调查客户， 在把握风险的同时， 取得了不俗的业绩。

　来到 xx， 同时也成为区域与微贷中心的联系纽带， 这个时候， xx、 xx、 xx 与微贷中心需要步调一致， 通过自己的努力， 使 xx 这个团体更和谐的融入到整个中心。

　四、忠于职守， 完成领导交予的各项任务

　 作为一名区域主管， 在日常的工作中， 始终想着把 xx 银行微贷中心的服务带给 xx 的广大客户。

　建立良好的银企（个体户）

　关系，并朝着这个目标不断的努力。

　把自己的青春热血献给 xx 银行微贷中心。

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