内控达标年学习心得体会（完整文档）

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　内控达标年学习心得体会

　 为进一步建设优良的内控文化，提升内控管理水平，邮储银行秦皇岛市分行联合市邮政分公司将在 XX 年 9 月-12 月期间在全辖范围内开展以“三个对标”为主题的“内控达标年”活动。下面聘才小编为大家收集整理的相关资料。欢迎大家阅读!! 内控达标年学习心得体会

　 近日，中国邮政储蓄银行召开“内控达标年”活动电视电话会议，决定用 3 年的时间，在全国邮政金融板块范围内开展“内控达标年”“内控优化年”和“内 雪 控提升年”内控建设活 俞 动。这是邮储银行继 2 粥 017 年“合规大讨论 瞩 ”、“合规大行动”、 抖 2017 年“合规回头 以 看”活动取得良好效果 媳后，为进一步提高全行 狸 内控合规管理水平采取 唐 的重大举措。集团公司 当 副总经理、邮储银行行 帝 长吕家进出席会议并讲 颈 话。

　 吕家进充分肯 肚 定了过去三年全行合规 张 管理工作取得的重要成 寿 绩，指出内控建设活动 凤 是合规活动的延续和发 堰 展，要提高认识，高度 糜 重视，将“内控达标年 铡 ”活动作为当前一项重 板 点工作来抓，确保活动 鹰 有效贯彻和全面落地; 戈 要全员参与，合力推动 骨 ，每个单位、每位员工 造 都要积极投身其中，对 募 照活动具体要求，认真 咋 学习、对标;要借鉴经 疙 验，加强学习，吸收专 鳃 业咨询机构的先进理念 决 和专业经验，使邮储银 淤行的内控体系建设有一 凡 个高的起点;要循序渐 厂 进，注重实效，

　通过 3 壹 年时间的积累和沉淀， 影 使全行内控工作实现质 陌 的飞跃。吕家进强调， 缅 在内控体系建设过程中 娠 也要注重发展，内控建 钥 设和发展如同“鸟之两 祁 翼”“车之两轮”，需 氦 要统筹兼顾，协调共进 轩 。□元绍平 内控达标年 肛 学习心得体会

　 今年 军 ，工行山西运城分行内 苔 控评价也进入了一个顶 顺 峰阶段。为确保此项工 妊 作严密有序，扎实推进 酉 ，该行以“四个到位” 掸 为引领，分工协作，整 拼 体联动，促使内控评价 毡 有效展开。

　 一是认 吱 识到位。该行行领导对 融 内控管理逢会必讲，安 厩排工作必先强调内控制 顷 度，下乡督导工作必先 骇 过问内控措施。要求各 雕 支行比照市分行，按月 炸 召开内控委员会会议， 则按照市分行“内控达标 哗 ”活动各个阶段的工作 吹 目标要求，扎实做好内 站 控管理基础工作，从思 扬 想上筑牢防范防线。

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　二是组织到位。成立 舟 了“内控达标”活动领 帅 导组。各支行也成立了 契 相应机构，明确了一把 斌 手负责的领导组和具体 酗 部门的职责，并结合本 谁 行实际制定出活动实施 宪 细则，为营造“内控先 沁 行、稳健经营、诚信守 渊 责、审慎严谨、有章必 埃 循、违章必究”的内控 克 文化氛围和活动顺利进 脊 行提供了强有力的组织 田 保障。

　 三是机制到 吝 位。该行把内控评价结 窘 果纳入行长目标责任序 横 列，实行抵押金管理， 寝 与部门、支行班子考评 黄 、绩效

　和劳动竞赛考核 咒 挂钩，与稽核部门绩效 旷 考核挂钩，为内控评价 崖 工作的顺利推进奠定了 圾 基础。

　 四是责任到 巢 位。该行就确定了全行 痕 内控评价工作目标，并 肇 细化到全行每个岗位和 减 员工，形成人人有责的 芯 指标体系;稽核人员分 鼎 专业责任到人，按照评 莽 价办法标准，深入到专 钉业部门和重点行对内控 鹃 基础管理工作进行规范 饱 、督导，发挥了有效作 稚 用。

　内控达标年学习心 晰 得体会

　 近日，中国 翠 邮政储蓄银行召开“内 阴 控达标年”活动电视电 琳 话会议，决定用 3 年的 悟 时间，在全国邮政金融 瀑 板块范围内开展“内控 葛 达标年”“内控优化年 医 ”和“内控提升年”内 休 控建设活动。这是邮储 躺 银行继 2017 年“合 削 规大讨论”、2017 凄 年“合规大行动”、2 烛 017 年“合规回头看 契 ”活动取得良好效果后 朝 ，为进一步提高全行内 瞻 控合规管理水平采取的 莹重大举措。集团公司副 帘 总经理、邮储银行行长 蔚 吕家进出席会议并讲话 擞 。

　 吕家进充分肯定 晨 了过去三年全行合规管 术 理工作取得的重要成绩 晨 ，指出内控建设活动是 桂 合规活动的延续和发展 斗 ，要提高认识，高度重 吟 视，将“内控达标年” 彰 活动作为当前一项重点 盒 工作来抓，确保活动有 示 效贯彻和全面落地;要 靖 全员参与，合力推动， 曰 每个单位、每位员工都 侦 要积极投身其中，对照 疯 活动具体要求，认真学 乖 习、对标;要借鉴经验 行 ，加强学

　习，吸收专业 移 咨询机构的先进理念和 帮 专业经验，使邮储银行 腥 的内控体系建设有一个 钨 高的起点;要循序渐进 链 ，注重实效，通过 3 年 迎 时间的积累和沉淀，使 乎 全行内控工作实现质的 岭 飞跃。吕家进强调，在 痔 内控体系建设过程中也 痔 要注重发展，内控建设 帧 和发展如同“鸟之两翼 全 ”“车之两轮”，需要 投 统筹兼顾，协调共进。

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　内控达标年学习心得体 谭 会

　 合规风险是信合 映 信用风险、道德风险、 展 操作风险的首要配伍。

　漫 合规是信合稳健运行的 澎 内在要求。大多银行为 疟 减少违规主要采取了两 椅 个努力方向。一个是改 悲 造流程与强化管理的方 腔 向，另一个是建立全员 蔗 合规文化的方向，使合 醇 规行为成为全员的自觉 墩 行动

　 一、合规文化 悯 是以“合规为荣、违规 盎 为耻”的一种集体荣辱 揉 观。它的运作机制是让 吠 大脑的犒赏情绪与惩罚 貌 情绪对合规行为的结合 滞 。即让合规与犒赏情绪 掳 绑定，这样，合规行为 迫 就会使人感到一种愉悦 序 ，人们称它为荣誉感; 辊 同时让违规行为与惩罚 车 情绪绑定，这样，违规 谣 行为会感使人到一种难 筋 受，人们称它为耻辱感 累 。人们提倡什么，唾弃 焊 什么，就是对正面情绪 沿 与负面情绪的分配的过 赵 程，这种自然的结合即 腥 为文化本源。情绪经过 边 人为的干预重新与推崇 锗 的事件相结合，即为文 眼 化建设。

　 二、违规 锹 经营和违规操作屡禁不 奠 止的原因与传统文化

　的 沈 影响有关。文化建设的 值 优点是文化一旦建立就 缨 有相对的稳定性，难点 超 是合规文化面临着传统 俯 文化的挑战。当合规犒 闸 赏情绪遭遇亲情、友情 白 的犒赏情绪时，往往前 丈 者不敌后者，就在寻求 尔 两全其美之策时，违规 怨 也就悄然而至。因此， 趣 合规文化建设与传统文 馈 化之间常常会有遭遇战 旗 。在开展合规文化建设 蒸 的时环境尤为重要。

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　三。规范的治理结构 迫 是合规文化生存的“环 象 境土壤”

　 监督者要 盘 给经营者制造压力。压 诗 力的最好来源是机构内 痘 部的实时监督

　 监督 域 者要受到重托才能充当 寡 守望者。那么又怎样防 汽 止监督者自身去指使下 须 层违规呢?监督者同样 安 需要一种情绪支撑，这 性 就是信任、荣誉感，它 遮 需要给予重托来建立。

　辐 给予每一聘任级的聘任 幽 权才能建立重托，进而 忠 激发信任感、荣誉感， 赃 实现一个代表的职责。

　溢 而相互制衡的机制是既 媳 没有信任也没有压力的 拱 工作环境，它是导致现 泼 实中不忠实的主要原因 样 。

　 环境能激发人的 细 情感和能力。人的综合 景 素质是关键的，另一个 摇 关键因素就是环境。人 诣 们有这样的经验，当人 星 们来到一个特别美丽、 肄 洁净而又规范的旅游景 泛 点时，就会出现自觉维 伊 护，不乱扔垃圾的现象 壹 。这时不是说一个人的 咕 素质马上得到了提高， 款 而是环境激发的情感提 躇 高了人的精神境界。

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　四、人之所以能够担 给 当不同的角色，是因为 蔬 不同情绪能够灵活。角 睹 色理论告诉我们，一个 受 人在同一个范畴内不能 障 担当两种不同的角色， 李 它就是情绪侧抑制作用 荧 。否则就会造成角色冲 涯 突和角色暧昧。培植合 挪 规文化的土壤环境对监 重 督者来说，就是要制造 引 一个守望者的单一职能 疚 ，接受上级领导的重托 皇 ，受到高峰体验，这样 酣 才能够像救援队一样奋 钢 不顾身;对基层工作者 堤 来说就是受内部监督者 挞 接受实时监督，这样相 影 当于上级领导常驻，保 刁 持常年的一定压力。只 套有规范的治理结构，才 糕 能抵御传统文化的回潮 棉 ，改善合规文化所需的 强 生存条件。因此，建立 醒 银信合全员合规文化的 寓重要环节是要改良合规 咽 “土壤环境”。

　内控达 寿 标年学习心得体会

　 蒸 近日，总行在全行组织 逾 开展合规文化建设大讨 冰 论活动，不断增强员工 席 合规理念，强化合规意 原 识，提高合规经营的自 歼 觉性。本人通过这次的 淡 学习活动总结了以下心 逸 得：

　 一、合规建设 概 必须有完善的管理制度 殿 体系，必须有不断构建 筋 合规文化宣讲教育常态 学 机制作为基础，我们必 攀 须找出全行上下在合规 槛 管理和合规文化建设中 仁 存在的突出问题，从教 说 育、制度、执行、监督 剩 、整改、奖惩等方面进 汀 行深入讨论，促进合规 特 文化深入推广根植，保 炸 障全行各项业务又快又 勇 好的发展。合规建设不 庚 但是为农行，而且是为 静 他人，更是为自己，“ 以 合规是严肃的爱，是一 梯 种对每个人负责任的

　爱 鸥 ”。

　 二、我们要着 斥 力解决思想认识不到位 趴 、制度执行不到位、监 阵 督检查不到位、以信任 憾 代替管理，以感情代替 眺 原则，接受合规约束、 谁 养成合规习惯的良好氛 乒 围，促进合规文化推广 攀 的根植。

　 合规文化 惟 宣讲的成功实践证明， 雪 无论做什么事，只要瞄 飞 准目标，认真抓，认真 夏 做，就能取得事半功倍 兴 。合规就像红绿灯，你 疙 遵守它，它就会保护你 小 。很多人都认为一提到 饶 合规，就觉得受到了束 杏 缚、业务不好做了、发 仰 展也受到了影响，在接 踊 受合规管理时总会自觉 样 或不自觉地产生这样或 萧 那样一些抵触情绪。但 想 是我们要明确这点“合 洲 规文化是立行之本，经 重 营之本”，合规与业务 锗 发展不是矛盾的、更不 刑是对立的。合规像红绿 宙 灯一样维护着业务发展 暮 的秩序，担负着为经营 槛 管理保驾护航的职责和 那 使命。

　 三、在我们 坟 的身边有很多真人真事 涵 ，各种案例都反映了合 入 规建设的重要性，十次 易 小的违规操作可能造成 到 一次较大的飞行故障， 枷 百次较大的故障可能酿 瞬 造成一次打的飞行事故 夏 ，十次大的飞行事故就 读 可能造成一次空难。这 昔 就要求我们从根源上控 诉 制风险，杜绝违规操作 诸 ，不给“事故”留下任 棚 何可乘之机。只有这样 帐 ，才能保障我们的事业 可 在合规大道上又好又快 博 的发展。我们要经常参 迹 加一些“学内控制度， 攒 创合规文化”的活动， 特 真正的使合规文化融入 霖 我们员

　工的日常行为， 温 融入具体的业务活动， 稍 为全行业务实现又好又 鱼 快发展奠定了坚实的合 撇 规基础。

　 四、合规 取 文化建设是一项十分艰 怒 巨而又意义重大的系统 云 工程，我们大家必须再 豆 接再厉，结合日常业务 镐 工作提升年活动创新工 倚 作思想和方法，把合规 诽 文化建设各项工作深入 屹 开展下去，为打造优秀 赊 大型上市银行提供强有 喘 力的合规文化支撑! 内 疗 控达标年学习心得体会 焚

　什么叫合规?合规 蝇 就是合乎规范，包括大 养 的规章制度，也包括小 此 的规则、秩序。我按照 寓 次序第*个走上演讲台 芜 ，是合规;大家安静地 蛙 坐在这里听演讲，是合 先 规;过马路走人行横道 蚊 是合规;工作中，我们 酮 恪尽职守就更是合规。

　意 因为没有从事太多业务 厉 工作的经验，我对合规 蔽 的认识比较朦胧，但是 蕉 我明白，行业规范的遵 清 从与自身的自律是密不 道 可分的，孔子云：“其 笋 身正，毋令则行，其身 步 不正，虽令毋从。”

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　第一次认识到“合规 忻 ”这个词，还是从一位 焕 金融业界的朋友口中得 颤 知，但我想，“合规” 之 的意义应不仅仅局限于 犀狭隘的单一行业，纵观 和 历年来因为

　 不讲“ 基 合规”而屡屡发生的行 尘 业事件，让我真切的感 需受到“合规”文化建设 裔 的重要性与必要性。

　再

　因为不讲合规，我们 服 已经经历太多的教训：

　蔚 一根头发引发的投诉、 臻 一件器皿带来的责怪、 氟 一个字符导致的损

　失、 胀 一次粗心点燃的愤怒… 环 …难道，我们还跳不出 斌 这周而复始的怪圈?

　倔

　反思这一系列事件, 恢 原因是多方面的。既有 醇 内部原因,又有外部原 挚 因;既有主观原因,又 戎 有客观原因;既有基层 菠 管理者监管不力的问题 钧 ,又有业务管理工作基 框 础薄弱的问题。但是， 嘱 究其根本，“十案十违 粤 章”，有章不循,违章 阎 操作,是发生事件的最 厘 主要原因，也体现出“ 剃 合规”操作的重要性。

　葫从事件中暴露出的问题 循 看,行业规章制度形同 粥 虚设：内控管理比较混 骤 乱,相互制约关系被破 户 坏,导致在业务操作过 萍 程中有章不循,违章操 颐 作的问题严重，当个人 卿 的率性而为凌驾于规章 嘎 制度之上，当违规操作 京 战胜合规意识之时，我 瑶 们还能奢望建立一种规 搁 范的经营与经济秩序吗 则 ?

　 对我们个人而言 行 ，合规操作不仅关系到 潭 个人工作的规范与效率 拘 ，更关系到企业利益与 则 形象，进而影响到行业 苦 的健康发展!不讲合规 群 ，一旦发生事件，再好 颖 的经营业绩也要一票否 侣 决!哪怕是轻轻的一碰 阳 键盘，就能使数百万元 搞 资金流失，给客户和单 匿 位造成巨大损失;不懂 痹 合规，哪怕是小小的一 折 笔业务发生差错,就能 佯 我们的帐务不平，不能 姚 正常下班、按时回家; 拍 摈弃合规，就可能误入 永 歧途，甚至走上危险的 痹 不归之路。因此，正是 普 合规文化保障着各项业 ...

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