客户经理合规心得体会（完整）

下面是小编为大家整理的客户经理合规心得体会（完整）,供大家参考。

　客户经理合规心得体会 客户经理谈合规——诚实守信，倡导合规-

　 不知不觉，我担任公司客户经理已三个多月，在路支行饶行长的带领下，大家围绕新年“开门红”这一工作重点，积极开展各项工作，并取得了较好的业绩。作为一名以公司信贷为核心工作的公司客户经理，从最初的营销客户到搜集资料开始评级，从授信提案的撰写到合同的制作及签订，再到完成放款及放款后的贷后检查工作，一系列的工作都让我意识到合规操作的重要性。

　一、严守职业操守 裔 ，正确营销客户

　 在 嘶 日常的工作中，客户经 献 理会面对不同的客户， 帜 有些客户对我们来说， 舵 确实是个挑战——有诱 担 惑、有甜蜜、有羡慕、 蝗 有感激、有难以取舍的 携 兄弟情、同学谊，更有 擦 着放不下的情面与各式 臻 各样的关系。银行是个 横 接触面很广的行业，特 并 别是从事客户经理这项 焉 工作，交流范围更加广 衙 泛。在与客户的初期交 活 流过程中，最重要的就 盆 是以什么态度去面对。

　痹 我觉得，职业操守作为 榨 银行合规文化的核心， 斯 更是对正确营销客户起 链 着至关重要的作用。一 搅 名称职优秀的客户经理 拯 必须遵从七大职业基本 矮 原则，即正直诚信原则 骇 、客观原则、称职原则 闪 、公平原则、保密原则 言 、专业精神原则和勤勉 墟 原则。只有拥有上述良 消 好的职业道德操守，才 桔 能在与各类客户的交流 磁 中坚守合规操作的底线 嘻 。

　二、加强业务知识学 廓 习、提升合规操作意识 苦

　加强自身对相关银 傻 行法律法规、规章制度 裳 的学习，不断充实提高 瓣 自身的业务能力水平， 星 是从源头上杜绝违规违 悦章行为的重要手段。我 心 们网点一位资深客户经 铬 理经常会将notes 雷 上新发的规章制度及营 睁 销管

　 理办法等资料 挪 下载留档，认真学习。

　舟 这是非常好的习惯，更 柱 是我学习的榜样。合规 绞 要求在不断地更新变化 净 ，只有不断提高自己的 井 业务知识能力，实时更 车 新对最新的法律法规及 辅 规章制度的认识，才能 结 在与客户的博弈中立于 坷 不败之地，并在合规操 刘 作的基础上使得客户及 翠 银行的利益达到平衡， 尹 获得双赢的效果。

　 增 提升合规操作意识，并 串 不是一句挂在嘴边的空 稻 话。有时，我们总是觉 纺 得有的规章制度在束缚 瞅 着客户经理业务的开展 续 ，在制约着业务的发展 侄 。我觉得其实不然，各 千 项规章制度的建立，不 惰 是凭空想象出来的产物 枣 ，而是在经历过许许多 贬 多实际工作经验教训总 飞 结出来的，只有按照各 脑 项规章制度办事，我们 廷 才能保护自己和维护广 魔 大客户的权益。

　三、严 废 格遵守业务操作流程， 血 规范操作标准

　 我目 惑 前的项目结构以钢贸客 灶 户为主。实时监控企业 性 现金流及贷款支付的合 杏 规性，认真做好贷后检 宙 查任务，是我目前的主 旋 要工作。通过有效的贷 逸 后检查，发现企业当前 窖 存在的问题并及时发出 隆 预警信息，以督促企业 糯 及时还款，避

　免出现逾 主 期甚至坏账的情况，这 惟 种例子不胜枚举。目前 畦 的一套企业授信操作流 翅 程是经过银行多年的实 浴 际工作经验总结出来的 债 标准化操作程序，具有 造 完善的风险防范体系。

　降 从近几年金融系统发生 萨 的经济案件来看，“十 瑟 个案件九违章”。有章 胀 不循，违规操作，检查 甜 不细是发生不良贷款的 甲 主要原因。只有严格遵 良 守业务操作流程，规范 灸 操作标准，才能使整个 蛆 项目合规、风险可控。

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　合规是银行企业文 钦 化中一首可以时刻感知 厘 的动人乐曲，起着“随 携 风潜入夜，润物细无声 梯 ”的作用。当我们把合 很 规操作当做很自然很平 粟

　常的一件事情时， 早 那么，规章制度就不再 搽 是一堵冷峻、不可靠近 许 的墙。

　合规岗位的工作 辖 体会

　 合规经营是证 扯 券公司的一项基础性制 传 度建设工作，该项工作 旦 对促进证券公司提升内 翼 部管理水平，增强自我 酿 约束能力，实现规范有 洽 序发展发挥着重要的作 然 用。作为营业部的一名 级 合规经理，我认为在合 糟 规工作方面应做好以下 柄 工作才能最大的发挥合 胸 规的作用。

　 第一、 废 要在全员范围内树立“ 凿 人人合规，事事合规” 隐的意识。要让全体员工 攻 意识到合规管理和合规 续 文化建设是经营管理的 舟 一件大事，不是监管者 艰 要求做，而应是我们自 釉己要做，而且要自觉地 捅 做。要从源头上预防风 厂 险。必须让

　合规的观念 咒 和意识渗透到每个岗位 彦 、每个业务操作环节中 粥 ，促使所有员工在开展 揉 业务时能够遵循法律、 坛 规则和标准，努力培育 葫 员工的合规意识。这就 掘 需要平时多进行合规宣 焉 导，在有典型案例发生 梭 的时候及时进行解读， 赃 将各类不合规操作造成 易 的重大不良后果进行剖 服 析，使每位员工将合规 甥 作为工作准则和行为规 馈 范。加强合规操作意识 疾 ，有时，会让人觉得总 讹 是有规章制度在束缚着 亏 业务的办理，细细想来 知 ，其实不然，各项规章 粤 制度的建立，不是凭空 涛 想象出来产物，而是在 便 经历过许许多多实际工 谤 作经验教训总结出来的 障 ，只有按照各项规章制 案 度办事，我们才有保护 悦 自已和维护客户的权益 嚼 。应通过组织持续的合 盔 规风险培训和教育，开 示 展针对全体员工尤其是 豢 市场部人员的教育和培 煽 训，培训要注重系统性 槽 、针对性、专业性、实 在 用性和多样性。包括新 伺 入社人员的合规培训和 惠 测试；要针对适用法

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　律、规则和准则的变 否 化，开展相应的培训和 诈 教育；要加强正反两方 猩 面的教育，对员工进行 濒 警示教育。

　第二、加强 湾 投资者教育工作

　 目 华 前，投资者证券交易风 廷 险意识相对淡薄、投资 区 理念也不够成熟、自我 清 保护能力不足。监管部 己 门要求证券公司将投资 史 者教育工作融入客户开 啦 户、交易、回访和投资 匣 咨询等各个环节，将投 谬 资者教育工作与客户分 茄 类管理与差异化服务工 枷 作相结合。主要包括：

　末 规范开户环节、强化开 檀 户环

　节的风险揭示；继 邀 续做好评估客户风险承 鲍 受能力工作；健全营业 掷 部投资者园地；举办投 尹 资者教育讲座、培训； 矛 建立投资者教育工作责 眉 任追究和内部检查机制 莹 等。营业部是直接面向 姚 客户的前线阵地，合规 原 经理在这方面要加以重 腥 视。应及时、妥善地化 踊 解客户可能发生的各类 娱 矛盾纠纷，第一时间做 疡 好投资者教育及服务工 锭 作。

　 只有先强化员 汀 工的合规意识，在客户 款 办理业务阶段就完全按 沁 照规范流程进行办理， 纲 并在业务办理阶段强化 韦 投资者的教育工作，让 副 客户一接触到我们公司 盯 就能感受到我们是一个 刊 规范的公司，让客户自 炎 己能够自觉地配合我们 奠 进行合规投资。最后通 炭 过合规经理的定期检查 拜 和回访，就能将各种业 嘻 务风险消灭于萌芽，充 钞 分发挥合规工作的有效 搬 性。

　我与合规管理心得 漾 体会

　 今年，总行开 提 展了“合规管理年”活 娄 动，在学习活动期间， 促 我依照总行下发的文件 开 要求，并结合我平时在 魏 工作中实际情况，对职 衍 业道德诚信、合规操作 佣 意识、监督防范意识价 方 和员工行为规范等有了 辅 更深一层的认识。现就 直 此次合规管理活动结合 菇 日常工作作个总结，也 饺 是我对合规管理年的一 酬 个理性认识。

　 一、 员 爱岗敬业、无私奉献：

　咖 在平凡中奉献，爱岗敬 浚 业是各行各业中最为普 公 遍的奉献精神，它看似 崔 平凡，实则伟大。从大 杯 的方面来说，一份职业 浩 ，一个工作岗位，都是 拯 一

　个人赖以生存和发展 幸 的基础保障。从小的方 姬 面讲，比如我们农发行 斧 ，每一个人所从事的工 韵 作岗位都是个人生存和 皇 发展的保障，也是农发 螺 行存在和发展的必需。

　磐 农发行要发展，要在这 星 个竞争日益激烈的金融 雹 业中不断强大，如何树 录 立好政策性银行这个旗 贯 帜，没有我们每一位同 乳 志的无私奉献精神是不 风 行的。作为农发行人， 钩 为了农发行的前途，为 寻 了农发行的荣誉，做一 蜕 名爱岗敬业的人，是职 益 业道德对我们最引为用 喜 以规范行为品质，评价 农 善恶的行为规则。

　 诚 作为一个金融单位的职 嚼 工更应以自己所从事的 造 职业上讲求道与德，如 容 果路走得不对就会犯错 醛 误，就会迷失方向；如 榴 果没有德，就难于为人 钝 民服务，就谈不上自己 饿 的事业，也就没有单位 拷 和事业的兴旺，就没有 弦 个人事业的发展，也就 溺 失去了人身存在的社会 洼 价值。我现在作为农发 挟 行的一员，从事着农发 抛 行的信贷工作，自我参 逆 加工作以来，

　 一直 备 热爱这份工作，对农发 坎 行工作有浓厚的兴趣和 寝 深厚的感情，所以我一 粤 直是爱岗敬业的。只有 挫 爱岗敬业才是我为人民 巴 服务的精神的具体体现 镣 。

　 讲求职业道德还 泵 必须诚实守信，所谓诚 驭 实就是忠心耿耿，忠诚 钟 老实。所谓守信就是说 福 话算数，讲信誉重信用 有 ，履行自己应承担的义 阜 务。通过合规管理的不 嘛 断学习，使我更深地了 魄 解到作为一个农发行职 彦 工的根本、为人、言行 锌 和责任，就是自己在工 徊 作中不断地加强学习， 癌 时刻按照职业

　规范去要 侯 求自己，努力工作，才 盖 能使自己进步。

　 二 并 、加强业务知识学习、 格 提升合规操作意识。“ 阁 没有规矩何成方圆”， 鹅 身为支行的一线员工， 亭 切实提高业务素质和风 粘 险防范能力，全面加强 挚 信贷调查真实性、合理 愉 性、规范性和贷后尽职 撇 管理。作为支行的客户 疼 经理，我深知客户经理 慈 工作的重要性，因为它 蝴 是顾客直接接触我行窗 瞒 口，起着沟通顾客与银 钧 行的桥梁作用，是维系 卢 客户的第一道岗。

　 菲 在信贷工作中，我始终 婪 坚持要做一个“有心人 副 ”。虚心学习业务，用 蛀 心锻炼技能，耐心办理 雀 业务，热心对待客户。

　宪 在银行业竞争日趋激烈 萌 的形势下，我们都很清 氟 楚地意识到：只有更耐 全 心、周到、快捷的优质 阳 服务才能为我行争取更 俘 多的客户，赢得更好的 骨 社会形象。在信贷工作 煌 中，我时刻要求自己做 逃 到：

　 在贷款受理前 继 ，按《农发行信贷操作 啡 手册》将借款人贷款信 楷 息用途一一反应在借款 饥 申请书和受理表格理， 仿 并上报行领导。在贷款 责 调查环节中，要从实际 积 出发，深入调查借款人 佃 的实际状况，通过分析 畔 借款人财务状况、生产 烟 状况、股权结构、借款 系 用途、分析是否可行、 胆 落实

　 还款来源是否 樱 充分有效、是否有足额 拄 的担保方式、分析贷款 绍 面临的风险等形成评估 侯 报告，报支行领导和上 忘 级行审查审批。

　 在 许 贷后，要按《客户尽职 魄 记录手册》和核查系统 布 的有

　关要求，对客户进 爷 行跟踪检查，真实反应 翘 客户用款请款，客户贷 姥 款工程的进展情况，是 马 否有挤占挪用、物质保 给 证率是否充足，工作进 缚 度是否合理性，及时反 甸 应，并及时督促企业作 胯 出整改，发出预警信息 誊 ，并按月按季向行领导 之 汇报工作。

　 加强合 烹 规操作意识，并不是一 貉 句挂在嘴边的空话。有 谦时，总是觉得有的规章 髓 制度在束缚着我们业务 佬 的办理，在制约着我们 吸 的业务发展，细细想来 抗 ，其实不然，各项规章 从制度的建立，不是凭空 硷 想象出来产物，而是在 芜 经历过许许多多实际工 氧 作经验教训总结出来的 东 ，只有按照各项规章制 暮度办事，我们才有保护 产 自已的权益和维护广大 梭 客户的权益能力。我们 刷 的各项规章制度正如一 寻 架庞大的机器，每一项 宴制度都是一个机器零件 嫡 ，如果我们不按程序去 右 操作维护它，哪怕是少 内 了一颗锣丝钉，也会造 砸 成不可估量的损失，各 站 项制度的维护和贯彻是 骂 要我们广大的员工严格 焕 执行，正如“柳州不良 蝇 贷款”的发生，就是客 狮 户经理没有及时发现企 殖业的变化，没有按客户 哥 经理尽职手册要求，不 闺 能及时预警和处理，导 渔 致产生不良贷款，给我 劣 行带来损失。所谓“管 胁中窥豹，时见一斑”， 誉 规章制度的执行，不是 湍 某一人来执行的，而是 念 要一个集体相互制约、 堂 监督来实施的。

　 三 咎 、增强规章制度的执行 舀 与监督防范案件意识。

　煽 银行号称“三铁：“铁 于 制度、铁算盘、铁帐本 绩 ”。正因为有了银

　行的 届 “三铁”，银行在百姓 酉 心

　 中才是可以信赖 求 的。规章制度的执行与 蛹 否，取决于广大员工对 摩 各项规章制度的清醒认 慕 识与熟练掌握程度，有 睁 规不遵，有章不遁是各 荧 行业之大忌，车行千里 腋 始有道，对于规章制度 尧 的执行，就具体而言， 办 从内部讲要做到从自我 混 做起，正确办理每一笔 绒 业务，每个人都做到格 须 尽职守，认真做到自己 补 的工作尽职，监督授权 兴 业务的合法合规，严格 瑶 按要求执行业务，抵制 拇 各种违规行为等等，做 服 好相互制约，相互监督 医 ，不能碍于同事情面或 蛛 片面追求经济效益而背 逗 离规章制度而不顾。坚 须 持至始至终地按规章办 火 事。如此以来，我们的 寨 制度才得于实施，才能 妮 加强对风险的防范。近 锈 年来，金融系统发生的 匣 经济案件，不仅干扰破 鹏 坏了经济金融秩序，而 袜 且严重地损害了银行的 燎 社会信誉。采取相应措 憨 施，从源头上加强预防 业 ，是新时期防范金融犯 邮 罪的一道重要防线。这 奈 几年银行职业犯罪之所 造 以呈上升趋势，其中重 雍 要一条是忽视了思想方 宝 面的教育，平时只强调 哩 业务工作的重要性，忽 归 视了干部职...

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